С 1 июля 2025 года юридических лиц и других пользователей платформы цифрового рубля обяжут по запросам ее участников и Центрального банка Российской Федерации предоставлять сведения и документы, которые нужны адресатам для соблюдения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
По общему правилу участник сможет отказать в операции с цифровыми рублями, если заподозрит, что ее цель - отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. В этом случае пользователь будет вправе передать участнику документы либо информацию об отсутствии оснований для отказа. Адресат сообщит итоги рассмотрения не позднее 7 рабочих дней с даты обращения. Если решение не изменится, то пользователь сможет его оспорить через спецкомиссию при Центрального банка Российской Федерации.
Участник приостановит прием распоряжений пользователя, если не обновит сведения о последнем в течение 7 рабочих дней после даты, когда возникнут сомнения в достоверности и точности данных идентификации.